ऑस्ट्रेलिया के AUSTRAC ने बैंकों को अवैध तंबाकू और सिगरेट के धन प्रवाह की निगरानी बढ़ाने की चेतावनी दी

10 नवंबर को बैंकिंगडे समाचार रिपोर्ट के अनुसार,
ऑस्ट्रेलियन फाइनेंशियल इंटेलिजेंस रेगुलेटरी अथॉरिटी (AUSTRAC) ने एक नवीनतम चेतावनी जारी की है, जिसमें मांग की गई है कि प्रमुख बैंक तेजी से बढ़ते अवैध तंबाकू और ई-सिगरेट लेनदेन से निपटने के लिए तंबाकू स्टोर, सुविधा स्टोर, निजी एटीएम और एफ्टपोस (इलेक्ट्रॉनिक भुगतान टर्मिनल) नेटवर्क से जुड़े लेनदेन के लिए जोखिम प्रबंधन को तुरंत बढ़ाएं।
AUSTRAC के सीईओ ब्रेंडन थॉमस ने कहा कि गैर-बैंक एटीएम और कुछ बिक्री-पक्ष भुगतान प्रणालियों का उपयोग आपराधिक गिरोहों द्वारा अवैध तंबाकू उत्पादों को खरीदने और नकदी संबंधी धन को वैध बनाने के लिए किया जा रहा है।
"कोई भी बैंक जो इन चैनलों के माध्यम से धन प्राप्त करता है, उसके अवैध कमाई से जुड़े होने का जोखिम है।"
थॉमस ने इस बात पर जोर दिया कि बैंकों को यथासंभव इन जोखिमों का पुनर्मूल्यांकन, कम करना और समाप्त करना चाहिए, और तंबाकू और सुविधा स्टोर के ग्राहकों को सेवा देने वाले बैंकों पर उच्च आवश्यकताएं लगानी चाहिए, जिससे उन्हें संदिग्ध लेनदेन की बारीकी से निगरानी करने और उन्हें सक्रिय रूप से रिपोर्ट करने की आवश्यकता हो। उन्होंने बताया कि यह कार्रवाई तेजी से बढ़ते आपराधिक व्यापार पर अंकुश लगाने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (एएमएल) तंत्र पर फिर से ध्यान केंद्रित करने के लिए है। उन्नत विनियमन के कारण, हजारों व्यापारियों के खाते बैंकों द्वारा समाप्त किए जा सकते हैं (डी-बैंकिंग)।
"यह एक आपराधिक उद्योग है जो हर साल अरबों ऑस्ट्रेलियाई डॉलर की अवैध कमाई करता है, जिससे ऑस्ट्रेलिया की आर्थिक अखंडता और सामाजिक सुरक्षा को खतरा है।"
इस बीच, AUSTRAC ने बैंकों को याद दिलाया है कि जांच बढ़ाते समय, उन्हें विशेष रूप से दूरदराज के क्षेत्रों में वैध उद्यमों को नुकसान पहुंचाने से बचना चाहिए, और फिर भी नकदी सेवाओं की उचित उपलब्धता सुनिश्चित करनी चाहिए।
"हमारा साझा लक्ष्य आपराधिक उद्यमों से लड़ना है, न कि वैध आर्थिक गतिविधियों में बाधा डालना।"
इस कार्रवाई का समन्वय अवैध तंबाकू और ई {{0}सिगरेट आयुक्त कार्यालय द्वारा किया जाता है, और AUSTRAC एंटी {{1}मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर {{2}आतंकवादी वित्तपोषण अधिनियम (एएमएल/सीटीएफ) के माध्यम से विनियमन को लागू करने के लिए जिम्मेदार है, जो अवैध तंबाकू बाजार से निपटने के लिए ऑस्ट्रेलिया की बहु{3}विभागीय संयुक्त रणनीति का हिस्सा है।
ऑस्ट्रैक ने कहा कि अवैध बाजार को कमजोर करने, आपराधिक गतिविधियों को कम करने और समाज और सार्वजनिक स्वास्थ्य को होने वाले नुकसान को कम करने के लक्ष्य के साथ, आपूर्ति श्रृंखला और मांग श्रृंखला दोनों को कवर करते हुए, वर्तमान में कई क्रॉस-संस्थागत कार्रवाइयां चल रही हैं।
थॉमस ने निष्कर्ष निकाला: "ऑस्ट्रेलिया में बैंक अपराधियों द्वारा वित्तीय प्रणाली के दुरुपयोग को रोकने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। हमें अपराधियों की फंडिंग श्रृंखला को काटने और उन्हें अपना लेनदेन जारी रखने से रोकने की जरूरत है। मेरा मानना ​​​​है कि कोई भी बैंक नहीं चाहेगा कि 'काला धन' उनके सिस्टम में प्रवेश करे।"